Umfang einer Pensionsplanung

Berechnen und Aufzeigen von Vorsorgelücken innerhalb des Dreisäulensystems

• AHV-Lücken, Vorbezug oder Aufschub der AHV, AHV-Einzelrente-/ Splittingrente, AHV- Beiträge nach der Pensionierung.
• Pensionskassenrente, reguläre Pensionskasseneinkäufe, Auskauf von Rentenkürzungen, Freizügigkeitskonten-/ Fonds beziehen oder transferieren, Einhaltung der Richtlinien des PK-Reglements, Wohneigentumsförderung WEF.
• Berechnung einer Frühpensionierung, ordentlichen oder aufgeschobenen Pensionierung, Teilpensionierung, Vorschlag zu Renten- oder Kapitalbezug. 
• 3. Säule Konto oder Kollektivanlage, gestaffelte Auszahlung, Transfer in die 2. Säule, Wohneigentumsförderung WEF.
• Absicherung von Familie oder Partner, langfristige Einkommens- und Vermögenssicherung vor Pensionierung. 
• Einkommenssituation bei Ableben des Partners nach der Pensionierung Überprüfung und Sicherstellung der Einkommens- und Vermögenssituation des überlebenden Partners.
• Liquiditätsberechnungen, variable Einnahmen und Ausgaben, Übersicht Einkommens-/ Ausgabeentwicklung, Budgetplanung vor und nach der Pensionierung,.
• Anlageoptimierung/-planung, Übersicht Vermögensentwicklung, bedürfnisgerechte Vermögensstruktur, gezielter Vermögensaufbau bzw. Vermögensverzehr.
• Steueroptimierung/-planung Übersicht Steuerentwicklung, steueroptimierter Sparprozess, Planung von steuerwirksamen Vorsorgebezügen, Ausschöpfen von steuerlichen Abzugs-möglichkeiten.
• Liegenschaftsfinanzierung, Hypothekarhöhe, Alterstragbarkeitsberechnung, Finanzierungsmodell, Berechnungen zur steuerneutralen Finanzierung des Eigenheims, Wohneigentumsförderung WEF.
• Beratung Nachlassplanung, Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung, Übertrag von Vermögenswerten an die nächste Generation, Alters- und Pflegeheimkostenplanung