Unabhängige Finanzberatung für die Schweiz
Pension. Vermögen. Versicherung. Vorsorge. Steuern –persönlich, transparent und FINMA-zertifiziert.
PVVS Finanzkompetenz ist Ihr unabhängiger Finanzberater in der Schweiz. Wir beraten Privatpersonen und Unternehmer umfassend in den Bereichen Vorsorgeberatung, Vermögensplanung, Steueroptimierung, Versicherungen und Hypotheken – ohne Interessenkonflikte und mit voller Kostentransparenz.
Unsere Beratung setzt dort an, wo Entscheide weitreichend und kaum korrigierbar sind. Bei der Pensionierung rechnen wir Rente, Kapital und Frühpensionierung neutral durch, inklusive Steuerfolgen über mehrere Jahre. Bei grösseren Anlagevermögen definieren wir zuerst die Strategie und wählen anschliessend den Vermögensverwalter, ohne eigene Produkte im Angebot. Bei Immobilienfinanzierungen vergleichen wir bankenunabhängig und binden die Hypothek in Ihre Vorsorgeplanung ein. Versicherungen und Steuern prüfen wir im gleichen Zug, damit alle Teile zusammenpassen. Als FINMA-zertifizierte Berater arbeiten wir auf Honorarbasis und ausschliesslich in Ihrem Interesse.
Seit 2019 in Zürich-Oerlikon
Unsere Dienstleistungen
Alles aus einer Hand:
Ihre finanzielle Zukunft
Als unabhängige Finanzberatung in der Schweiz vergleichen wir Anbieter und Produkte objektiv – von Vorsorgeberatung über Vermögensberatung bis zur Steueroptimierung. Wir empfehlen immer die Lösung, die am besten zu Ihnen passt.
Alle Dienstleistungen ansehenFinanzplanung
Ein Plan für Ihr ganzes Geld. Budget, Vorsorge, Steuern, Vermögen und Pensionierung abgestimmt in einer unabhängigen Finanzplanung.
Versicherungen für KMU
Betriebshaftpflicht, Sachversicherung, UVG, Krankentaggeld und BVG für Ihr KMU. Unabhängig verglichen und laufend betreut.
Hypothekenvergleich Schweiz
Bankenunabhängiger Hypothekenvergleich: Beste Zinsen, Tragbarkeitsberechnung und Begleitung bis zur Notariatsurkunde.
Nachlassplanung – Vorsorgeauftrag & Testament
Nachlassplanung: Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung und Testament. Für Ihre Sicherheit und die Ihrer Angehörigen.
Pensionsplanung. Ihre Pensionierung planen
Ganzheitliche Pensionsplanung auf Honorarbasis. Kapital oder Rente, Steueroptimierung und Budgetplanung für den Ruhestand.
Steuerberatung in der Schweiz
Steuererklärung, Steueroptimierung und Steuerplanung – professionell, unabhängig und mit voller Kostentransparenz.
Treuhand für KMU in Zürich
Treuhanddienstleistungen für KMU: Buchhaltung, Lohnbuchhaltung, Jahresabschlüsse und Steuererklärungen – professionell und zuverlässig.
Vermögensberatung in Zürich
Unabhängige Vermögensberatung. Anlagekonzepte, Depotanalyse und Vermögensstrategie, bankenunabhängig und auf Ihre Ziele zugeschnitten.
Versicherungsberatung. Unabhängiger Vergleich
Unabhängige Versicherungsberatung. Wir vergleichen alle grossen Anbieter, decken Lücken auf und finden die optimale Absicherung.
Vorsorgeberatung. Säule 3a & Pensionskasse
Vorsorgeberatung. Säule 3a, Pensionskasse und Vorsorgelücken analysieren. Unabhängig und FINMA-zertifiziert.
Unser Ablauf
So läuft Ihre Beratung ab
Unverbindliches Erstgespräch
In einem unverbindlichen Gespräch (persönlich, per Video oder Telefon) lernen wir Ihre Situation und Ziele kennen.
Analyse & Konzept
Wir analysieren Ihre Vorsorge-, Versicherungs- und Finanzsituation und erarbeiten ein massgeschneidertes Konzept.
Klare Empfehlung
Sie erhalten einen konkreten Massnahmenplan mit transparenten Kosten und nächsten Schritten.
Umsetzung & Betreuung
Wir begleiten Sie bei der Umsetzung und überprüfen Ihre Situation jährlich.
Warum PVVS?
Ihr vertrauensvoller Partner
Google-Bewertungen (5★)
Jahre Erfahrung
FINMA-zertifizierte Berater
Unabhängig
Wir sind kein Versicherungskonzern und keine Bank. Wir vergleichen objektiv und empfehlen, was zu Ihnen passt.
FINMA-zertifiziert
Beide Berater der PVVS Finanzkompetenz AG sind bei der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) registriert. Zusätzlich sind wir FIDLEG-zertifiziert und erfüllen damit die strengsten regulatorischen Anforderungen der Schweiz.
Transparente Preise
Honorarberatung ab CHF 190/h mit Kostendach. Kein Kleingedrucktes.
Wissen
Finanzberatung in der Schweiz – darauf kommt es an
Die Schweiz bietet ein komplexes Finanzsystem mit drei Säulen der Vorsorge, kantonalen Steuerunterschieden und einer Vielzahl von Anlage- und Finanzierungsprodukten. Eine professionelle Finanzberatung hilft, den Überblick zu behalten und die richtigen Entscheide zu treffen. Besonders dann, wenn grössere Beträge im Spiel sind und ein Entscheid unwiderruflich ist.
Unabhängige Finanzberatung vs. Bankberatung
Wer einen Finanzberater in der Schweiz sucht, steht vor einer wichtigen Wahl: Bankberatung oder unabhängige Finanzberatung? Banken und Versicherungen empfehlen in der Regel eigene Produkte. Ein unabhängiger Finanzberater vergleicht dagegen alle Anbieter am Markt – von AXA über Mobiliar bis Helvetia – und empfiehlt die Lösung, die wirklich zu Ihrer Situation passt. Bei PVVS beraten wir bankenunabhängig und auf Honorarbasis, damit Ihre Interessen immer im Vordergrund stehen.
FINMA-zertifiziert
Beide Berater der PVVS Finanzkompetenz AG sind bei der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) registriert. Zusätzlich sind wir FIDLEG-zertifiziert und erfüllen damit die strengsten regulatorischen Anforderungen der Schweiz. Das gibt Ihnen die Sicherheit, dass Ihre Beratung höchsten Standards entspricht.
Wann sich eine unabhängige Finanzberatung wirklich lohnt
Am grössten ist der Nutzen einer neutralen Beratung bei Entscheiden, die über Jahrzehnte wirken und sich nicht korrigieren lassen. Drei Situationen stehen bei PVVS im Zentrum. Die Pensionierung zwischen 55 und 65 mit der Frage nach Rente oder Kapital, Frühpensionierung und Steueroptimierung. Die Anlage grösserer Vermögen ab rund CHF 250’000, etwa nach einer Erbschaft, einem Immobilienverkauf oder bei Unzufriedenheit mit der bestehenden Bank. Und die Finanzierung von Immobilien ab rund CHF 300’000, bei der Tragbarkeit, Vorsorgegelder und Finanzplanung zusammengehören. Ergänzend begleiten wir Unternehmer bei Nachfolgeregelung und Firmenverkauf.
Unser Team
Lernen Sie uns kennen
Ein Familienbetrieb mit über 25 Jahren Erfahrung in der Schweizer Finanzbranche – FINMA-zertifiziert und persönlich für Sie da. Oder bei Ihnen Zuhause.
Unser Team kennenlernen
Nikeas Skarlakidis
CEO
Nikeas leitet die PVVS Finanzkompetenz AG und berät Privatkunden und KMU zu Vorsorge, Anlagen und Versicherungen.
Mehr erfahren
Georgios Skarlakidis
Verwaltungsrat
Über 25 Jahre Erfahrung in der Schweizer Finanzbranche: Credit Suisse, VPZ Vermögens Planungs Zentrum, Groupe Mutuel. Ehemaliger Vorstand SFBV.
Mehr erfahren
Danai Skarlakidis
Backoffice & Recht
Danai studiert Wirtschaftsrecht an der ZHAW und unterstützt PVVS im Backoffice. Sie bringt juristisches Fachwissen ein und sorgt für reibungslose administrative Abläufe.
Daniel Jerike
Leiter Marketing
Daniel verantwortet das Marketing der PVVS Finanzkompetenz AG. Er sorgt für die Sichtbarkeit der Marke und entwickelt Strategien, um Kunden gezielt zu erreichen.
Das PVVS Finanz-Abo
Jährlicher Finanz-Check
Mit dem PVVS Finanz-Abo lassen Sie Ihre wichtigsten Finanzthemen jährlich prüfen und optimieren – ab CHF 160 pro Jahr. Steuererklärung, Versicherungscheck, Vorsorgeanalyse und mehr.
Abo Basic
ab CHF 160/Jahr
- Steuererklärung (bis 1.5h)
- Budgetvorlage PVVS
- Grundversicherungs-Check
Abo Plus
ab CHF 290/Jahr
- Alle Leistungen aus Basic
- Steueroptimierungstipps
- Versicherungs-Check
- Vermögensanalyse
- Depotanalyse (ab CHF 100'000)
Mehr zum Finanz-Abo
Mehr zum Finanz-AboZielgruppen
Unabhängige Beratung bei grösserenfinanziellen Entscheidungen
55 bis 65
Jahre
Pensions- und Finanzplanung
Für Menschen zwischen 55 und 65. Rente oder Kapital, Frühpensionierung, Steueroptimierung und die Anlage des Kapitalbezugs.
Mehr erfahrenab 250’000
Franken
Vermögensverwaltung
Für Anlagevermögen ab rund CHF 250’000. Erbschaften, hohe Bankguthaben und Liquidität aus einem Immobilien- oder Firmenverkauf.
Mehr erfahrenab 300’000
Franken
Hypothekarfinanzierungen
Für Immobilienkäufe ab rund CHF 300’000 Finanzierungsvolumen. Bankenunabhängiger Vergleich, Tragbarkeit und Vorsorgegelder.
Mehr erfahren5 bis 10
Jahre Vorlauf
Unternehmer und Nachfolge
Für Inhaber, die eine Nachfolgeregelung oder einen Firmenverkauf planen. Vorsorge, Steuerfolgen und Anlage des Erlöses.
Mehr erfahrenUnsere Regionen
Persönlich in Ihrer Region
Wir beraten Kunden in der gesamten Schweiz. Persönlich in unserem Büro in Zürich-Oerlikon oder flexibel per Video-Call. In diesen Regionen sind wir besonders stark vertreten.
PVVS Finanzkompetenz AG
Schaffhauserstrasse 432, 8050 Zürich
Mo–Fr 09:00–17:30 Uhr
Kundenstimmen
Was unsere Kunden sagen
Noch Fragen? Kontaktieren Sie uns gerne.
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Unverbindliches Erstgesprächvereinbaren
Haben Sie Fragen zu Vorsorge, Vermögen oder Steuern? In einem unverbindlichen Erstgespräch besprechen wir Ihre Situation und zeigen Ihnen, wie wir Sie unterstützen können – persönlich in Zürich-Oerlikon oder per Video-Call.
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+41 43 300 92 10Adresse
PVVS Finanzkompetenz AG Schaffhauserstrasse 432 8050 Zürich
Öffnungszeiten
Mo–Fr 09:00–17:30 Uhr