Vorteile und Nutzen
Vorteile und Nutzen einer pensionsplanung
Strukturiertes Vorgehen
- Sie werden unterstützt, Ihre Ziele und Wünsche zu definieren
- Sie werden in Ihrer Entscheidungsfindung begleitet
- Sie erhalten ein ganzheitliches Konzept Ihrer massgeschneiderten Planung, das alle relevanten Faktoren berücksichtigt
- Sie generieren finanzielle Vorteile und sparen gleichzeitig Steuern durch Ertragsoptimierung und Ausgabenminderung
Absicherung Ihrer Ziele
- Sie sichern Ihre Ziele ab durch eine korrekte Ausrichtung Ihrer Vermögenswerte (Vermögen / Verpflichtungen, Einkommen / Ausgaben)
- Sie werden über die AHV eingehend aufgeklärt sowie der Rentenhöhe, Zeitpunkt des Bezuges und allfällige AHV Beiträge
- Sie erhalten Aufschluss über Ihre reglementarischen Leistungen und Möglichkeiten Ihre Pensionskasse (Altersrente, Überbrückungsrenten, Auskauf von Rentenkürzungen, Todesfall, etc.)
- Sie erhalten Aufschluss darüber, wie hoch Ihre Pensionskassenrente ist oder ob ein gestaffelter Kapitalbezug Vorteile bringt
Steuer- und Ertragsoptimierung
- Sie bekommen einen steueroptimierten Vorschlag zum Bezug der gestaffelten Vorsorgekapitalien der 2. und 3. Säule
- Sie profitieren von einer intelligenten Steuerplanung, die Ihnen vor der Pensionierung Vorteile von bis zu 30% pro Jahr einbringt
- Sie generieren finanzielle Vorteile durch die unabhängige und neutrale Auswahl von Finanzinstrumenten – seien es Bank- oder Versicherungslösungen und Dienstleistungen
Weiche Faktoren
- Sie bekommen eine Einschätzung zur güter- und erbrechtlichen Regelung, bzw. eine Empfehlung zur Optimierung
- Sie erhalten eine Bewertung in Bezug auf das Thema Vorsorgeauftrag / Patientenverfügung und KESB
- Sie berücksichtigen Vorschläge zur Absicherung Ihrer Vermögenswerte an die nächste Generation
- Sie sorgen als Unternehmer für eine frühzeitigen Nachfolgeregelung Ihres Unternehmens
- Sie sichern sich geschäftlich mit einer Organ- oder Manager Haftpflichtversicherung (D&O) ab
- Sie mindern Geschäftsrisiken mit einem Bindungsvertrag und geschäftsbezogene Patientenverfügung ab
Vorteile zuverlässig umsetzen
- Sie kennen die langfristigen finanziellen Auswirkungen Ihres Szenarios
- Sie haben einen proaktiven Partner, der die definierten Massnahmen überwacht und Sie bei deren Umsetzung begleitet
- Sie profitieren kurz- wie auch langfristig von einer Pensionsplanung, die auf Ihre Ziele ausgerichtet ist
Was dürfen Sie von uns erwarten
Einschätzung Ihrer Situation
- Wir offerieren Ihnen ein unverbindliches Informationsgespräch
- Wir klären und quantifizieren Ihr Optimierungspotential
- Wir formulieren eine umfassende Pensionsplanung bis zur Pension und darüber hinaus
Profunde Analyse und Optimierung
- Wir analysieren Ihre gesamte Vermögenssituation und unterbreiten Ihnen Optimierungsvorschläge
- Wir analysieren Ihre Vorsorgesituation der 1. – 3. Säule und unterbreiten Ihnen Optimierungsvorschläge
- Wir erstellen eine profunde Analyse Ihres Wertschriftendepots und unterbreiten Ihnen Optimierungsvorschläge
Verschiedene Szenarien
- Wir diskutieren verschiedene Szenarien und Strategien mit allen Vor- und Nachteilen
- Wir zeigen Ihnen Unwegbarkeiten und Chancen auf
Umfassende Beratung
- Wir beraten Sie hinsichtlich der Nachlassplanung im Bereich des Güter- und Erbrechts
- Wir erläutern Ihnen die Möglichkeiten im Rahmen des neuen Erwachsenenschutzrechts
Vergleichen, umsetzen und begleiten
- Wir erstellen einen Massnahmenkatalog, welcher die Einhaltung der gemeinsam definierten Strategie garantiert
- Wir holen für Sie Angebote bei Versicherungen-, Banken und Vermögensverwaltern sowie juristischen und treuhänderischen Dienstleistungen ein und vergleichen diese
- Wir unterstützen Sie proaktiv bei der Umsetzung
- Wir erarbeiten die einzelnen Entscheidungsgrundlage
- Wir helfen Ihnen unabhängig und neutral, Ihre Ideen auszuarbeiten und stehen Ihnen während des ganzen Prozesses hilfreich zur Seite