Question 1

Für wen ist Ihre Beratung geeignet?

Accepted Answer

Familien, Berufstätige, Selbstständige, KMU, Personen vor Pensionierung.

Question 2

Ich habe bereits einen Bankberater. Warum brauche ich PVVS?

Accepted Answer

Weil wir bankenunabhängig vergleichen, Ihre Gesamtsituation betrachten und oft mehr Transparenz bei Kosten, Struktur und Strategie schaffen. Ihr Bankberater vertritt die Interessen der Bank – wir vertreten Ihre.

Question 3

In welchen Kantonen ist PVVS vertreten?

Accepted Answer

Unser Büro befindet sich in Zürich-Oerlikon an der Schaffhauserstrasse 432. Wir beraten Kunden aus dem gesamten Kanton Zürich und der Deutschschweiz. Beratungen sind auch per Video-Call möglich, sodass Sie uns von überall in der Schweiz bequem erreichen können.

Question 4

Lohnt sich eine professionelle Finanzplanung in der Schweiz?

Accepted Answer

Ja – eine professionelle Finanzplanung in der Schweiz kann durch Steuerersparnis, optimierte Vorsorge und bessere Anlageentscheide einen erheblichen Mehrwert schaffen. Gerade bei komplexen Themen wie Pensionierung, Immobilienkauf oder Unternehmensgründung zahlt sich eine ganzheitliche Beratung aus.

Question 5

Sind Sie wirklich unabhängig?

Accepted Answer

Ja. Wir sind weder eine Bank noch eine Versicherung. Als Broker vergleichen wir Angebote verschiedener Anbieter – darunter AXA, Mobiliar, Zürich und weitere – und empfehlen die Lösung, die für Sie am besten passt.

Question 6

Warum brauche ich einen Broker?

Accepted Answer

Zugang zu passenden Lösungen, Angebotsvergleich, unabhängige Begleitung. Ein Broker vertritt Ihre Interessen.

Question 7

Warum ist eine unabhängige Finanzberatung besser als bei der Bank?

Accepted Answer

Banken sind an ihre eigenen Produkte gebunden. Als unabhängige Finanzberatung vergleichen wir alle grossen Anbieter – AXA, Mobiliar, Zürich, Helvetia u.a. – und empfehlen ausschliesslich, was für Sie am besten passt. Keine Interessenkonflikte, volle Kostentransparenz und eine ganzheitliche Betrachtung Ihrer Finanzsituation.

Question 8

Was ist der Unterschied zwischen einer Bank und einer unabhängigen Finanzberatung?

Accepted Answer

Banken verkaufen primär eigene Produkte und sind an interne Vorgaben gebunden. Eine unabhängige Finanzberatung wie PVVS vergleicht alle Anbieter am Markt und empfiehlt die Lösung, die wirklich am besten zu Ihrer Situation passt – ohne Interessenkonflikte.

Question 9

Was ist ein Brokermandat?

Accepted Answer

Ein Brokermandat ist eine schriftliche Vollmacht, die uns erlaubt, für Sie Offerten einzuholen, Lösungen zu vergleichen und Ihre Verträge professionell zu betreuen.

Question 10

Was unterscheidet PVVS von anderen Finanzberatern?

Accepted Answer

PVVS ist ein Familienbetrieb mit über 25 Jahren Erfahrung. Beide Berater sind FINMA-zertifiziert. Wir arbeiten auf Honorarbasis mit Kostendach – das garantiert maximale Transparenz. Mit über 40 Google-Bewertungen (5 Sterne) gehören wir zu den bestbewerteten Finanzberatern in Zürich.

Question 11

Welche Finanzdienstleistungen bietet PVVS in der Schweiz an?

Accepted Answer

PVVS bietet ein umfassendes Spektrum an Finanzdienstleistungen: Pensionsplanung, Vermögensberatung, Vorsorgeberatung, Versicherungsberatung, Hypothekenberatung, Krankenkassenberatung, Steuerberatung, Nachlassplanung und Treuhand. Alle Dienstleistungen werden unabhängig und auf Ihre persönliche Situation zugeschnitten erbracht.

Question 12

Wie finde ich einen guten Finanzberater in der Schweiz?

Accepted Answer

Achten Sie auf eine FINMA-Zertifizierung und echte Unabhängigkeit – also keine Bindung an eine Bank oder Versicherung. PVVS Finanzkompetenz erfüllt diese Kriterien: Beide Berater sind FINMA-zertifiziert und beraten völlig bankenunabhängig.

Question 13

Beraten Sie auch online?

Accepted Answer

Ja, flexibel per Video-Call oder Telefon. Alle Unterlagen werden digital aufbereitet und sauber dokumentiert.

Question 14

Welche Unterlagen mitbringen?

Accepted Answer

Policen, Depotauszüge, Vorsorgeausweis, Steuerinfos. Wir sagen vorab was sinnvoll ist.

Question 15

Wie läuft das Erstgespräch ab?

Accepted Answer

Wir besprechen Ihre Situation, definieren Ihre Ziele, vergleichen Optionen und geben Ihnen eine klare Empfehlung – inklusive nächster Schritte. Das Gespräch dauert etwa 15–30 Minuten.

Question 16

Für wen lohnt sich das Finanz-Abo?

Accepted Answer

Das Finanz-Abo lohnt sich für alle, die ihre Finanzen regelmässig professionell prüfen lassen möchten – von Angestellten und Paaren mit einfacher Steuersituation (Abo Basic) bis zu Gutverdienern und Familien mit komplexen Vorsorge- und Vermögensfragen (Abo Plus).

Question 17

Lohnt sich eine kostenpflichtige Finanzberatung?

Accepted Answer

Ja – eine professionelle Finanzberatung kann durch Steueroptimierung, bessere Vorsorgeentscheide und günstigere Versicherungslösungen ein Vielfaches der Beratungskosten einsparen. Gerade bei komplexen Themen wie Pensionierung, Immobilienkauf oder Unternehmensgründung zahlt sich unabhängige Beratung aus.

Question 18

Warum ist Versicherungsberatung kostenlos?

Accepted Answer

Wir werden als Broker von den Gesellschaften vergütet.

Question 19

Was ist das PVVS Finanz-Abo?

Accepted Answer

Das PVVS Finanz-Abo ist eine strukturierte, jährliche Finanzbetreuung für Privatpersonen und Paare. Es umfasst – je nach Modell – Steuererklärung, Versicherungscheck, Vorsorgeanalyse und Vermögensberatung. Alle Leistungen werden von FINMA-zertifizierten Beratern mit IAF-Diplom erbracht.

Question 20

Was ist ein Kostendach?

Accepted Answer

Ein vorab vereinbartes Maximum. Keine Überraschungen.

Question 21

Was kostet das Erstgespräch?

Accepted Answer

Das Erstgespräch ist unverbindlich.

Question 22

Was kostet das Finanz-Abo?

Accepted Answer

Das Abo Basic kostet CHF 160 pro Jahr (Einzelperson) bzw. CHF 250 pro Jahr (Paare). Das Abo Plus kostet CHF 290 pro Jahr (Einzelperson) bzw. CHF 350 pro Jahr (Paare). Beide Modelle bieten ein hervorragendes Preis-Leistungs-Verhältnis im Vergleich zu Einzelberatungen.

Question 23

Was kostet die Finanzberatung bei PVVS?

Accepted Answer

Für Finanz- und Pensionsplanungen berechnen wir ab CHF 190 pro Stunde. Vor Beginn vereinbaren wir ein Kostendach, damit Sie volle Transparenz haben. Bei Versicherungslösungen ist die Beratung mit Brokermandat für Sie kostenlos. Das erste Gespräch ist immer unverbindlich.

Question 24

Was kostet eine Finanzberatung bei PVVS?

Accepted Answer

Für Finanz- und Pensionsplanungen berechnen wir ab CHF 190 pro Stunde. Vor Beginn vereinbaren wir ein Kostendach – keine Überraschungen. Die Versicherungsberatung ist mit Brokermandat für Sie vollständig kostenlos, da wir als Broker von den Gesellschaften vergütet werden. Das Erstgespräch ist immer unverbindlich.

Question 25

Wie funktioniert das Kostendach bei PVVS?

Accepted Answer

Vor Beginn jeder Honorarberatung vereinbaren wir einen Maximalbetrag. Selbst wenn der Aufwand höher ausfällt, bezahlen Sie nie mehr als das vereinbarte Kostendach. So haben Sie volle Kostenkontrolle ohne Risiko.

Question 26

Wie unterscheidet sich Honorarberatung von Provisionsberatung?

Accepted Answer

Bei der Honorarberatung bezahlen Sie den Berater direkt – er ist Ihnen verpflichtet, nicht einem Produktgeber. Bei der Provisionsberatung wird der Berater vom Versicherer oder der Bank bezahlt, was zu Interessenkonflikten führen kann. PVVS setzt bei Finanzplanungen auf Honorarberatung mit Kostendach für maximale Transparenz.

Question 27

Mit welchen Versicherungsgesellschaften arbeiten Sie zusammen?

Accepted Answer

Wir arbeiten mit allen grossen Schweizer Anbietern zusammen, darunter AXA, Mobiliar, Zürich, Helvetia und weitere. So können wir die Lösung auswählen, die am besten zu Ihren Zielen passt.

Question 28

Warum PVVS statt Bankberater?

Accepted Answer

Bankenunabhängig, Gesamtsituation, mehr Transparenz. Wir vertreten Ihre Interessen.

Question 29

Welche Anlagelösungen bieten Sie an?

Accepted Answer

Strukturiert bis individuell. Wertschriftenanalyse ab CHF 100k. Bankenunabhängig und transparent.

Häufig gestellte Fragen

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