Dienstleistung
Vorsorgeberatung – Säule 3a & Pensionskasse
Säule 3a, Pensionskasse, Freizügigkeitskonto & Vorsorgelücken analysieren
Vorsorgeberatung: Säule 3a, Pensionskasse und Vorsorgelücken analysieren. Unabhängig und FINMA-zertifiziert.
Vorsorgeberatung Schweiz – Säule 3a, Pensionskasse und Vorsorgelücken professionell analysieren
Die Vorsorge in der Schweiz basiert auf dem bewährten 3-Säulen-System – AHV, Pensionskasse und Säule 3a. Doch viele Berufstätige und Selbstständige wissen nicht, ob ihre Absicherung tatsächlich ausreicht, um den gewohnten Lebensstandard im Alter zu halten. Bei PVVS analysieren wir Ihre Pensionskasse (BVG-Ausweis), sämtliche Säule-3a-Konten und Freizügigkeitsguthaben, identifizieren Vorsorgelücken und entwickeln eine massgeschneiderte Vorsorgestrategie mit konkreten Handlungsempfehlungen.
Unsere Berater sind FINMA-zertifiziert und beraten vollständig unabhängig – ohne Produktinteressen von Banken oder Versicherungen. Wir vergleichen alle Vorsorgeanbieter am Schweizer Markt und empfehlen ausschliesslich Lösungen, die steuerlich und finanziell optimal zu Ihrer Lebenssituation passen. In Kombination mit unserer Steuerberatung und Pensionsplanung stellen wir sicher, dass Ihre Vorsorgemassnahmen langfristig in Ihre gesamte Finanzstrategie eingebettet sind.
Unsere Leistungen in der Vorsorgeberatung
Von Säule 3a über Pensionskasse (BVG/2. Säule) bis zu Freizügigkeitslösungen: Wir analysieren Ihre Vorsorgesituation ganzheitlich und entwickeln konkrete Massnahmen für mehr Sicherheit, Steuervorteile und Planbarkeit.
Pensionskasse analysieren (BVG-Ausweis)
Wir prüfen Ihren BVG-Ausweis (Beiträge, Sparguthaben, Umwandlungssatz, Leistungen bei Invalidität/Tod) und zeigen Optimierungsmöglichkeiten sowie Risiken transparent auf.
Säule 3a optimieren (Bank- vs. Versicherungslösung)
Wir vergleichen 3a-Lösungen (Kosten, Flexibilität, Anlagestrategie, Steuereffekt) und definieren die passende 3a-Strategie – inklusive Bezugs- und Staffelungsplanung.
Vorsorgelücken berechnen und schliessen
Wir berechnen Ihre voraussichtlichen Leistungen aus AHV, Pensionskasse und 3a und leiten konkrete Schritte ab, um Vorsorgelücken gezielt zu reduzieren.
Freizügigkeitsguthaben prüfen und optimal strukturieren
Wir klären, wo Ihre Freizügigkeitsguthaben liegen, prüfen die aktuelle Lösung (Stiftung, Anlageoptionen, Kosten) und strukturieren sie passend zu Ihrer Strategie und Planung.
PK-Einkäufe planen und steuerlich optimieren
Wir beurteilen, ob und wann sich ein Einkauf in die Pensionskasse lohnt, berücksichtigen Sperrfristen bei Kapitalbezug und optimieren Timing und Höhe im Zusammenspiel mit Steuern und 3a.
BVG-Lösungen für Arbeitgeber (KMU)
Wir analysieren Ihre BVG-Situation als Arbeitgeber (Leistungen, Kosten, Risikoprämien, Verwaltung) und vergleichen passende Pensionskassenlösungen für KMU – transparent und unabhängig.
Warum PVVS für Ihre Vorsorgeberatung
Das sagen unsere Kunden zur Vorsorgeberatung
«Ich hatte riesiges Glück mit der Wahl von der PVVS Finanzkompetenz AG. Via finfinder habe ich mich auf die Suche nach jemanden gemacht der sich gewissenhaft um meine finanziellen Belange kümmern könnte.»
Urs Meyer
Google-Bewertung
«Für mein Unternehmen, aber auch für meine privaten Finanzen konnte die PVVS mich von ihrem super Service überzeugen. Als ehemaliger Finanzplaner war ich verblüfft vom breiten Angebot im Bereich Geld anlegen.»
Dejan Cutkovic
Google-Bewertung
«Die Beratung meiner Versicherungen war sehr angenehm und professionell. Herr Skarlakidis nahm sich Zeit, erklärte alles verständlich und blieb dabei stets neutral und unaufdringlich. Eine klare Empfehlung.»
Christopher Kotsakidis
Google-Bewertung
Kennen Sie Ihre Vorsorgelücke? Finden Sie es heraus – im unverbindlichen Erstgespräch.
Für wen eignet sich unsere Vorsorgeberatung?
Ob Berufstätiger, Selbstständiger oder Arbeitgeber – unsere Vorsorgeberatung passt sich Ihren individuellen Bedürfnissen an.
Berufstätige
Sie möchten Ihre Vorsorge verstehen und gezielt optimieren? Wir analysieren Ihre Pensionskasse, Säule 3a und AHV und zeigen Ihnen, wie Sie mit einfachen Massnahmen Ihre Altersvorsorge stärken.
Selbstständige
Ohne Arbeitgeber-BVG sind Sie bei der Vorsorge auf sich gestellt. Wir entwickeln individuelle Vorsorgelösungen, die Ihre Absicherung sicherstellen und gleichzeitig steuerliche Vorteile maximieren.
Arbeitgeber / KMU
Als Arbeitgeber haben Sie die Pflicht, Ihre Mitarbeitenden im BVG zu versichern. Wir vergleichen Pensionskassenlösungen aller Anbieter und finden die beste Lösung für Ihr Unternehmen und Ihr Team.
So läuft Ihre Vorsorgeberatung ab
Unverbindliches Erstgespräch
Wir lernen Ihre Situation kennen
Analyse & Konzept
Wir analysieren und erarbeiten ein Konzept
Klare Empfehlung
Sie erhalten einen Massnahmenplan
Umsetzung & Betreuung
Wir begleiten Sie bei der Umsetzung
Unverbindliches Erstgespräch
Wir lernen Ihre Situation kennen
Analyse & Konzept
Wir analysieren und erarbeiten ein Konzept
Klare Empfehlung
Sie erhalten einen Massnahmenplan
Umsetzung & Betreuung
Wir begleiten Sie bei der Umsetzung
Transparente Kosten für Ihre Vorsorgeberatung
Im Finanz-Abo Plus enthalten oder ab CHF 190/h mit Kostendach. Unverbindliches Erstgespräch.
Erstgespräch: Unverbindlich und persönlich
Unverbindliches Erstgespräch vereinbarenVorsorge in der Schweiz – Säule 3a, Pensionskasse & mehr
Das Schweizer Vorsorgesystem mit seinen drei Säulen ist weltweit einzigartig – und komplex. Die erste Säule (AHV/IV) sichert das Existenzminimum, die zweite Säule (Pensionskasse/BVG) soll zusammen mit der AHV rund 60% des letzten Einkommens ersetzen, und die dritte Säule (Säule 3a/3b) dient der individuellen Ergänzung. In der Praxis reicht das gesetzliche Minimum jedoch für viele nicht aus. Vorsorgelücken entstehen häufig durch Teilzeitarbeit, Erwerbsunterbrüche, Scheidung, Jobwechsel mit unterschiedlichen Pensionskassen oder schlicht durch fehlende Säule-3a-Einzahlungen über mehrere Jahre.
Je früher Vorsorgelücken erkannt werden, desto günstiger und flexibler lassen sie sich schliessen. Wer erst mit 55 feststellt, dass die Pensionskassenrente nicht ausreicht, hat deutlich weniger Handlungsspielraum als jemand, der mit 35 beginnt, strategisch vorzusorgen. Besonders Selbstständige ohne Anschluss an eine Pensionskasse und Teilzeitbeschäftigte mit tiefem BVG-versichertem Lohn sind häufig betroffen. Auch nach der BVG-Reform bleiben kantonale Unterschiede bei Steuern und Pensionskassenleistungen ein wichtiger Faktor.
Bei PVVS erstellen wir eine umfassende Vorsorgeanalyse: Wir lesen Ihren BVG-Ausweis detailliert aus, berechnen Ihre voraussichtliche Rente aus allen drei Säulen und zeigen transparent auf, wo konkreter Handlungsbedarf besteht. Ob Säule-3a-Vergleich zwischen Bank- und Versicherungslösung, strategischer Pensionskassen-Einkauf für maximale Steuersparnis oder Optimierung Ihrer Freizügigkeitskonten – wir finden die steuerlich und finanziell beste Lösung für Ihre individuelle Situation.
Als unabhängige, FINMA-zertifizierte Berater vergleichen wir sämtliche Vorsorgeanbieter am Schweizer Markt und empfehlen ausschliesslich Produkte, die zu Ihrem Risikoprofil und Ihren Lebenszielen passen. In enger Abstimmung mit unserer Steuerberatung und Pensionsplanung stellen wir sicher, dass alle Vorsorgemassnahmen steuerlich optimal gestaltet und langfristig in Ihre gesamte Finanzstrategie eingebettet sind. Für Arbeitgeber und KMU bieten wir zudem professionelle BVG-Vergleiche, um die beste Pensionskassenlösung für Ihre Mitarbeitenden zu finden.
Unverbindliches Erstgespräch
Lassen Sie uns unverbindlich über Ihre Bedürfnisse sprechen. Wir zeigen Ihnen, wie wir Sie unterstützen können.