Dienstleistung
Finanzplanung
Budget, Vorsorge, Steuern und Vermögen in einem unabhängigen Finanzplan
Unabhängige Finanzplanung für Privatpersonen und Familien in der Schweiz. Wir verbinden Budget, Vorsorge, Steuern, Vermögen und Pensionierung zu einem klaren Plan.
Unabhängige Finanzplanung in der Schweiz. Damit alle Entscheide zusammenpassen
Die meisten Menschen treffen Finanzentscheide einzeln. Die Säule 3a bei der Hausbank, die Hypothek bei einer anderen Bank, die Versicherungen beim Bekannten und die Steuererklärung am letzten Abend. Jeder Entscheid wirkt für sich vernünftig, doch zusammen passen sie oft nicht. Genau hier setzt eine unabhängige Finanzplanung an.
Als Finanzplaner in Zürich betrachten wir Ihre gesamte Situation. Wir erfassen Einkommen, Ausgaben, Vermögen, Vorsorge, Versicherungen und Steuern und zeigen Ihnen, wie sich die einzelnen Bausteine gegenseitig beeinflussen. Daraus entsteht ein schriftlicher Finanzplan mit konkreten Massnahmen und einem Zeitplan.
Unsere Finanzplanung ist unabhängig. Wir verkaufen keine eigenen Produkte und arbeiten auf Honorarbasis mit Kostendach. So steht Ihr Ziel im Mittelpunkt, nicht eine Provision.
Eine Finanzplanung lohnt sich in jeder Lebensphase. Beim Berufseinstieg, bei der Familiengründung, vor dem Hauskauf, bei einer Erbschaft oder zehn Jahre vor der Pensionierung. Je früher Sie planen, desto mehr Spielraum haben Sie.
Symbolbild (KI-generiert)Das gehört zu unserer Finanzplanung
Ein Finanzplan verbindet alle Bereiche Ihrer Finanzen. Wir erarbeiten ihn mit Ihnen Schritt für Schritt.
Budget und Liquiditätsplanung
Wir zeigen, wohin Ihr Geld fliesst, wie viel Sie sparen können und welche Reserve Sie für Unvorhergesehenes brauchen.
Vorsorge und Pensionsplanung
Wir berechnen Ihre Leistungen aus AHV, Pensionskasse und Säule 3a und zeigen, ob im Alter eine Vorsorgelücke entsteht.
Steuerplanung
Einkäufe in die Pensionskasse, Säule 3a, gestaffelte Kapitalbezüge und Abzüge planen wir so, dass Sie Jahr für Jahr Steuern sparen.
Vermögensaufbau und Geld anlegen
Wir definieren eine Anlagestrategie, die zu Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikobereitschaft passt.
Wohneigentum und Hypothek
Wir prüfen die Tragbarkeit, den Einsatz von Vorsorgegeldern und die passende Hypothekarstrategie.
Absicherung und Nachlass
Wir prüfen Risiken wie Invalidität, Todesfall und Erbfolge und sorgen dafür, dass Ihre Familie abgesichert ist.
Ihre Vorteile mit PVVS
Das sagen unsere Kunden zur Finanzplanung
«Ich hatte riesiges Glück mit der Wahl von der PVVS Finanzkompetenz AG. Via finfinder habe ich mich auf die Suche nach jemanden gemacht der sich gewissenhaft um meine finanziellen Belange kümmern könnte.»
Urs Meyer
Google-Bewertung
«Für mein Unternehmen, aber auch für meine privaten Finanzen konnte die PVVS mich von ihrem super Service überzeugen. Als ehemaliger Finanzplaner war ich verblüfft vom breiten Angebot im Bereich Geld anlegen.»
Dejan Cutkovic
Google-Bewertung
«Die Beratung meiner Versicherungen war sehr angenehm und professionell. Herr Skarlakidis nahm sich Zeit, erklärte alles verständlich und blieb dabei stets neutral und unaufdringlich. Eine klare Empfehlung.»
Christopher Kotsakidis
Google-Bewertung
Sie möchten wissen, wo Sie finanziell stehen? Starten Sie mit einem kostenlosen Erstgespräch.
Für wen sich eine Finanzplanung lohnt
Eine unabhängige Finanzplanung passt zu allen, die ihre Finanzen nicht dem Zufall überlassen wollen.
Familien
Kinder, Wohneigentum und Vorsorge gleichzeitig finanzieren und trotzdem Reserven aufbauen.
Berufstätige ab 40
Steuern optimieren, Vermögen aufbauen und die Pensionierung früh genug vorbereiten.
Unternehmerinnen und Unternehmer
Privatvermögen, Firma und Vorsorge sinnvoll trennen und steuerlich optimal verbinden.
So läuft Ihre Finanzplanung ab
Unverbindliches Erstgespräch
Wir lernen Ihre Situation kennen
Analyse & Konzept
Wir analysieren und erarbeiten ein Konzept
Klare Empfehlung
Sie erhalten einen Massnahmenplan
Umsetzung & Betreuung
Wir begleiten Sie bei der Umsetzung
Unverbindliches Erstgespräch
Wir lernen Ihre Situation kennen
Analyse & Konzept
Wir analysieren und erarbeiten ein Konzept
Klare Empfehlung
Sie erhalten einen Massnahmenplan
Umsetzung & Betreuung
Wir begleiten Sie bei der Umsetzung
Transparente Kosten für Ihre Finanzplanung
Honorarbasis ab CHF 190 pro Stunde mit verbindlichem Kostendach. Alternativ im Finanz-Abo enthalten. Das Erstgespräch ist kostenlos.
Erstgespräch: Unverbindlich und persönlich
Unverbindliches Erstgespräch vereinbarenSpezialangebote
Sofort-Beratungen zu Finanzplanung
Finanzplanung in Zürich und der ganzen Deutschschweiz
Symbolbild (KI-generiert)Unsere Finanzplanerinnen und Finanzplaner beraten Sie persönlich in Zürich-Oerlikon oder per Video in der ganzen Deutschschweiz. Wir begleiten Privatpersonen, Familien und Unternehmer von der ersten Analyse bis zur Umsetzung.
Ihr Finanzplan ist kein Ordner für die Schublade. Wir überprüfen ihn auf Wunsch jährlich und passen ihn an, wenn sich Ihr Leben verändert.
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