Finanzplanung Zürich. Ein Plan für Ihr ganzes Geld

Eine Finanzplanung in Zürich beginnt mit einer ehrlichen Bestandesaufnahme. Wir erfassen Ihr Einkommen, Ihre Fixkosten, Ihre Reserven und alle Vermögenswerte. Dazu kommen die Leistungen aus AHV, Pensionskasse und Säule 3a, Ihre Versicherungen und Ihre Steuersituation im Kanton Zürich.

Danach prüfen wir, ob diese Bausteine zu Ihren Zielen passen. Reicht die Vorsorge für die gewünschte Pensionierung? Ist die Hypothek tragbar, wenn die Zinsen steigen? Liegt zu viel Geld auf dem Sparkonto? Häufig zeigen sich Lücken, die einzeln niemand bemerkt hat. Wie gross Ihre Vorsorgelücke ungefähr ist, sehen Sie vorab im Pensionsrechner. Im Finanzplan rechnen wir dann mit Ihren echten Zahlen und zeigen, welche Massnahme den grössten Effekt hat. Sie sehen auf einen Blick, was Sie zuerst angehen sollten und was warten kann.

Banken und Versicherungen beraten oft gut, verdienen aber an ihren eigenen Produkten. Das muss nicht schlecht sein, führt aber leicht zu teuren Fonds, unnötigen Policen und Lösungen, die nicht zusammenpassen. Eine unabhängige Finanzberatung in Zürich hat diesen Interessenkonflikt nicht.

Wir arbeiten auf Honorarbasis mit Kostendach und verkaufen keine eigenen Produkte. Unsere Empfehlungen halten wir schriftlich fest, damit Sie jede Entscheidung nachvollziehen können. Als Finanzberater in Zürich-Oerlikon sind wir für Sie persönlich erreichbar und begleiten Sie über Jahre. Wie wir Vermögen anlegen, wenn Ihr Plan das vorsieht, lesen Sie auf der Seite zur Vermögensberatung. Und wenn Sie unsicher sind, ob eine Finanzplanung für Sie passt, klären wir das im kostenlosen Erstgespräch. Ohne Verpflichtung und ohne Verkaufsgespräch.