Zielgruppen
Unabhängige Beratung bei grösseren finanziellen Entscheidungen
Wir arbeiten dort, wo Entscheide weitreichend sind und eine neutrale Zweitmeinung den grössten Unterschied macht. Drei Geschäftsfelder stehen im Zentrum, ergänzt durch die Begleitung von Unternehmern.
FINMA-zertifiziert · 40 Google-Bewertungen (5.0★) · Honorarberatung mit Kostendach
Nicht jede Finanzfrage braucht einen unabhängigen Berater. Eine Hausratversicherung oder ein kleiner Sparplan lassen sich gut selbst lösen. Sobald aber grössere Beträge, mehrere Lebensbereiche und unwiderrufliche Entscheide zusammenkommen, wird neutrale Beratung wertvoll.
Genau dort setzen wir an. Bei der Pensionierung, bei der Anlage grösserer Vermögen und bei der Finanzierung von Immobilien. In diesen Situationen entstehen Entscheide, die über Jahrzehnte wirken und die sich kaum korrigieren lassen.
Unsere drei Geschäftsfelder
Jedes Feld hat eine eigene Seite mit typischen Ausgangslagen, unserem Vorgehen und den häufigsten Fragen.
Geschäftsfeld 01
Pensions- und Finanzplanung
Für Menschen zwischen 55 und 65, die ihre Pensionierung neutral und unabhängig planen wollen. Rente oder Kapital, Frühpensionierung, Steueroptimierung und die Anlage des Kapitalbezugs.
Zur Zielgruppe55 bis 65
Jahre, die entscheidende Planungsphase
Geschäftsfeld 02
Vermögensverwaltung und grössere Investitionen
Für Anlagevermögen ab rund CHF 250’000. Erbschaften, hohe Bankguthaben, Liquidität aus einem Immobilien- oder Firmenverkauf und Wechsel von einer unbefriedigenden Banklösung.
Zur Zielgruppeab 250’000
Franken Anlagevermögen
Geschäftsfeld 03
Hypothekarfinanzierungen
Für Immobilienkäufe mit einem Finanzierungsvolumen ab rund CHF 300’000. Bankenunabhängiger Vergleich, Tragbarkeit, Vorsorgegelder und die Verbindung zur Finanzplanung.
Zur Zielgruppeab 300’000
Franken Finanzierungsvolumen
Ergänzende Zielgruppe
Unternehmer, Nachfolge und Firmenverkauf
Für Inhaberinnen und Inhaber, die eine Nachfolgeregelung oder einen Firmenverkauf planen. Hier treffen grössere Vermögenswerte, Vorsorgefragen und Steuerfolgen aufeinander.
Nachfolge und Firmenverkauf5 bis 10
Jahre Vorlauf für eine saubere Nachfolge
Wofür wir nicht die richtige Adresse sind
Transparenz gehört zur Unabhängigkeit. Diese Anliegen bearbeiten wir bewusst nicht als Schwerpunkt, weil eine Honorarberatung dafür in keinem sinnvollen Verhältnis zum Nutzen steht.
- Kleinere ETF-Sparpläne und monatliche Sparbeträge im zwei- bis dreistelligen Bereich. Dafür genügen gute Standardlösungen ohne Beratung.
- Anlagebeträge deutlich unter CHF 250’000, bei denen die Beratungskosten die zu erwartende Optimierung übersteigen.
- Reine Einzelabschlüsse klassischer Versicherungen ohne Bezug zu einer Finanz- oder Vorsorgeplanung.
- Hypothekarfinanzierungen unter rund CHF 300’000, weil der Vergleichsaufwand hier selten einen relevanten Vorteil bringt.
Bestehende Kunden betreuen wir in all diesen Themen selbstverständlich weiter. Es geht um den Schwerpunkt unserer Beratung und nicht um eine Absage.
Nicht sicher, ob Ihre Situation passt?
Rufen Sie an oder schreiben Sie uns kurz, worum es geht. Wir sagen Ihnen offen, ob und wie wir weiterhelfen können.